“金融放大镜”拆解香港比特币盗案频发背后原因

香港接连发生虚拟货币结算抢劫案！ 一名男子早前在观塘以现金支付比特币时，被窃贼抢走约200万元现金。 类似的抢劫案在香港不止一次发生。 查资料，今年香港至少发生三起类似抢劫案。 在电子交易发达的今天，为什么还有人“四处走走”用现金结算虚拟货币？ 近年来，虚拟资产交易平台如雨后春笋般涌现。 面对潜在的监管，平台是否对用户有利？

纵观今年的三起虚拟货币交付劫案，受害人要么是买家，要么是卖家。 作为买家，受害人携带现金交货，或者作为卖家，在收到大量现金后，窃贼有机会将钱抢走。 三起案件的受害人被抢走现金200万至385万元不等，其中一起涉及Tether，另外两起涉及比特币。

现金结算避免银行查询

（比特币交易平台）

这么大的交易，为什么要用现金？ 区块链金融服务公司标准开普勒董事总经理邓金义表示，从最正常的角度来看，银行交易会出现很多“问题”。 因为这么大的一笔交易，客户需要向银行解释很多。 包括虚拟货币来源等交易详情。 因此，为了避免这种麻烦的情况，很多人都会选择使用现金进行交易。 他继续表示比特币在香港容易变现吗，另一种情况可能是虚拟货币或来源不明的非法资金交易，涉及“洗钱”，为逃避监管而选择现金结算。

尽管近年来涌现出不少虚拟资产交易平台，但邓锦义补充说，对于虚拟货币而言比特币在香港容易变现吗，使用现金进行结算的情况并不少见。 其中一个原因被认为是传统银行可能不支持虚拟货币交易，比如账户有每日转账限额等。另一位业内人士指出，部分银行甚至被禁止向客户提供虚拟货币——相关服务，包括为虚拟货币交易开设账户。

事实上，目前市场上有很多虚拟资产交易平台可以提供虚拟货币交易服务，应避免现金结算。 不过，业内人士指出，平台收取的高额手续费让投资者更愿意使用现金结算。 不过，邓锦义不以为然，“交易平台有很多，有的可以很贵，有的可以很便宜。一般来说，虚拟货币ATM机和货币兑换商收取的费用是最贵的，可以达到12%或者更多；相当平坦，平均约为 0.1%。”

他认为，有些人不选择交易平台，可能是担心商品与金钱之间的支付问题，或者洗钱。 他坦言，目前建立虚拟资产交易平台的门槛较低，部分平台可能无法为客户的交易提供足够的保障，但他认为主流大型交易平台对客户资金的保障是够用了，出了事故也能赔。

环球证券集团执行董事李惠芬建议买卖虚拟货币应光顾信誉良好的交易所，也可以使用ATM。 同时，交易所平台应避免使用虚拟货币，因为交易所存在倒闭风险。

多家央行对虚拟货币“怀有敌意”

（中国人民银行禁止虚拟货币炒作）

去年年底，比特币首次突破 20,000 美元大关。 今年一季度更是越涨越多，一个接一个破顶。 2月突破5万美元，3月达到6万美元。 成为市场热议话题，吸引了众多投资者。 场地。 但4月中旬之后，受各国对比特币的调控等因素影响，比特币价格开始降温。 一度回落至33000美元水平，几乎是从高位回落。 这种趋势可以用“过山车”来形容。

比特币等虚拟货币价格的剧烈波动，以及比特币等交易不受官方管控，都触动了监管部门的神经。 今年以来，多家央行表示计划加强对虚拟货币的监管，以防止其扰乱金融稳定，其中包括中国、美国和欧洲的央行。 其中，大陆采取了更强硬的措施。 中国人民银行明确禁止金融机构提供虚拟货币相关服务，并告诫投资者不要从事虚拟货币投机交易。 中国人民银行对虚拟货币的“封杀”被视为比特币走低的主要原因之一。

香港拟加强平台监管

香港监管部门对虚拟货币的态度如何？ 香港金融管理局副总裁李大志早前在记者会上表示，“我们对所谓加密资产（digital assets）的立场非常明确，这不是货币（currency），完全是和央行发行的数字货币不同，央行发行的是官方货币，而市场上所谓的数字货币，我看它没有货币的特性，包括价值存储，支付和定价功能。” 李大志认为，虚拟货币只是一种用于投资运作的资产类别。

尽管监管机构普遍“敌视”虚拟货币，但对虚拟货币尤其是比特币交易的需求正在显着增加。 据证监会数据，目前香港有数十家虚拟资产交易平台，提供现货和期货交易。 但根据现行规定，香港并没有虚拟资产交易服务平台的强制发牌制度，这意味着该行业不受监管。

去年11月，政府拟规范包括虚拟货币在内的虚拟资产交易平台，并对强制许可制度进行市场咨询。 谘询总结文件已于上月发表。 文件建议，虚拟资产交易所应建立牌照制度，持牌平台只能为专业投资者提供服务，即投资组合在800万元以上的投资者。

根据完善平台监管的建议，能否减少比特币抢劫事件的发生？ 邓金义认为，如果监管部门将散户拒之门外，就有机会促使投资者进行场外交易，变相承担更大的风险，就像“外围浪潮”的原理一样，但他也明白，监管部门的限制是为了保护投资。 不过，他认为政府应该澄清限制措施是否对社会有利，应该谨慎处理。 （作者：志成；来源：香港商报客户端）