央行再出手约谈各大银行和支付机构切断虚拟货币支付环节

《区块链日报》（杭州记者 徐慈浩）报道，6月21日17:00左右，中国人民银行就银行和支付机构为虚拟货币交易投机提供服务的问题发布了对部分银行和支付机构的采访。 .

随后，中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行、中国邮政储蓄银行、兴业银行、支付宝相继发布声明，禁止提供开户、注册、虚拟货币的交易、清算和结算。

5月21日，国务院金融稳定发展委员会召开第51次会议，强调要加强对平台公司金融活动的监管，严厉打击比特币挖矿和交易，坚决防止个人风险传导至社会领域。

《区块链日报》此前总结称，我国新一轮虚拟货币监管大致分为三部分：整顿虚拟货币挖矿、屏蔽交易所网络、严禁人民币场外交易。

目前看来，监管行动似乎从打击比特币挖矿延伸到比特币交易，坚决切断虚拟货币交易炒作活动的金融支付环节。

坚决切断虚拟货币交易炒作活动的资金支付链条

据央行官网发布的最新消息，中国人民银行相关部门近日采访了中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行、邮政储蓄银行、兴业银行和支付宝（中国）网关于银行和支付机构为虚拟货币交易投机提供服务的问题。科技有限公司等一些银行和支付机构。

中国人民银行有关部门指出，虚拟货币交易和投机行为扰乱正常经济金融秩序，滋生非法跨境资产转移、洗钱等违法犯罪活动风险三大虚拟货币交易所，严重损害财产人民的安全。各银行和支付机构要严格执行《关于防范比特币风险的通知》、《关于防范代币发行和融资风险的公告》等监管规定，认真履行客户身份识别义务，不得提供开户、注册、交易、清算、结算等产品或服务。

各机构要全面查明虚拟货币交易所和场外交易商的资金账户，及时切断交易资金的支付环节；分析虚拟货币交易投机活动的资金交易特点，加大技术投入，完善异常交易监测模型。提高监控识别能力；完善内部工作机制，明确分工，压实责任，确保相关监测处置措施到位。

随后，工商银行、建设银行、支付宝等机构表示将高度重视此项工作，并按照中国人民银行相关要求，不开展或参与虚拟货币相关业务。经营活动三大虚拟货币交易所，进一步加大查处力度，采取严厉措施。，坚决切断虚拟货币交易炒作活动的金融支付环节。

事实上，今天早些时候，《区块链日报》记者发现，中国农业银行官网发布了《关于禁止使用我行服务进行比特币等虚拟货币交易的声明》的公告，但后来被删除了。公告页面显示“找不到您请求的资源”。

有业内人士表示，农行“炒作”，删除是因为央行要发文。

中国移动通信联合会区块链专业委员会主任委员陈晓华告诉《区块链日报》记者，打击虚拟货币交易所显示了国家坚决防控金融风险的决心，无论是金融机构还是金融机构。在线平台必须将虚拟货币与人民币的业务完全脱钩。

交易所OTC怎么走

事实上，对虚拟货币交易的高压整改一直维持在监管层面。

2017年9月4日，中国人民银行等七部委发布《关于防范代币发行和融资风险的公告》，相关部门采取措施，要求虚拟货币交易所在2017年9月30日前全面关闭交易所. 在中国的所有贸易活动。然而，此后，不少虚拟货币交易所选择了“出海”。

这些公司都是在海外注册的，但被海外实体取代后，用户仍以中国居民为主。

今年5月21日，国务院金融稳定发展委员会（财委）召开第51次会议，特别提出坚决防控金融风险，严厉打击比特币挖矿和交易，坚决防止个人风险传导至社会领域。

5月19日，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合发布关于防范虚拟货币交易投机风险的声明，为整治“虚拟货币”定调。

中国人民大学金融科技研究院高级研究员蔡凯龙向《区块链日报》记者指出，交易所的监管其实是很微妙的，因为它们现在是海外实体，现在是唯一的可能是控制交易所的业务、客户和人员。监管，尤其是对银行卡等传统金融交易的更严格限制。

值得注意的是，虚拟货币交易所BiKi于6月18日发布公告称，自7月1日零时起，BiKi将停止向中国大陆用户提供合约、OTC、杠杆等服务。受影响的用户有：KYC身份、注册手机号、访问IP等均为中国大陆用户。

《区块链日报》记者就央行要求银行和支付机构坚决切断交易所虚拟货币交易炒作活动资金支付链的影响，以及交易所OTC有何应对措施，采访了币安、OKEx、火币交易将采取截至记者发稿时，三个交易所尚未作出回应。

多位OTC交易商户对《区块链日报》记者表示，从2020年下半年开始，他们觉得风向不对，冻结卡越来越频繁，有的甚至被警方约谈。多家银行和支付机构在接受央行约谈后，宣布将切断虚拟货币交易的资金支付环节。这对他们的业务来说更加“糟糕”。

“前段时间感觉不对劲，把生意停了，感觉这次OTC不能存钱提现，国家真的在动。” 一位商人说。

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